기업이 현금을 효율적으로 관리하는 데 필요한 명확성을 제공하는 현금 흐름 예측을 만드는 방법은 다음과 같습니다.
현금 흐름을 예측하는 방법
회사의 현금 흐름을 예측하는 가장 정확한 기술은 사업 목표, 경영진이나 투자자의 요구, 회사 내부에서 쉽게 얻을 수 있는 정보에 따라 달라집니다.
예를 들어, 매주 부채를 모니터링하려는 회사는 분기말 계약 상황을 명확히 파악하는 것과는 다른 예측 전략이 필요합니다. 현금 예측 모델을 구축하기 위해 저희가 권장하는 단계와 이를 위해 필요한 데이터 유형은 다음과 같습니다.
1. 프로젝트 목표 설정
현금 흐름 예측이 뒷받침해야 할 사업 목적을 파악하는 것은 추정치를 통해 의미 있는 사업적 통찰력을 얻는 첫 번째 단계입니다. 기업들이 현금 예측을 자주 활용하는 목적 중 하나는 다음 중 하나라는 것을 알게 되었습니다.
단기 유동성 계획: 회사가 단기 약속을 이행할 수 있도록 매일 사용 가능한 현금을 관리합니다.
이자 및 부채 감소: 회사가 대출이나 부채를 갚는 데 필요한 충분한 현금을 보유하고 있는지 확인하세요.
계약 및 중요 날짜의 가시성: 연도, 분기 또는 월말과 같은 중요 보고 기간에 대한 현금 수준을 예상합니다.
2. 예측 기간 선택
다음으로 고려해야 할 점은 지원하려는 사업 목표를 선택한 후에 프로젝트가 얼마나 먼 미래에 이루어질 것인지입니다.
정보의 가용성과 예측 기간은 종종 상충 관계를 갖습니다. 다시 말해, 예측이 모호하거나 부정확할 가능성이 더 높습니다. 따라서 적절한 보고 기간을 선택하는 것은 예측의 정확도와 신뢰성에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.
가장 적합한 비즈니스 목표는 아래와 같으며, 우리가 권장하는 예상 기간도 아래에 나와 있습니다.